---
title: "\"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов\""
number: "2-МР"
issuer: "Центральный банк Российской Федерации"
status: действует
canonical: "https://bukva.ai/docs/2-mr"
---

## "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов"

# "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов"

(утв. Банком России 14.01.2019 N 2-МР)


<div align="center">

<a id="p100001"></a>**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ**

<a id="p100002"></a>**14 января 2019 г. N 2-МР**

<a id="p100003"></a>**МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ**<br>
**О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ К ОТДЕЛЬНЫМ**<br>
**ОПЕРАЦИЯМ КЛИЕНТОВ**

</div>


<a id="p100004"></a>В рамках осуществления надзорной деятельности Банком России обращено внимание на осуществление рядом уполномоченных банков трансграничных переводов наличных денежных средств без открытия банковских счетов (далее - переводы денежных средств), обладающих совокупностью следующих признаков:
<a id="p100005"></a>переводы денежных средств осуществляются через внутренние структурные подразделения кредитных организаций, расположенные в крупных торговых местах либо вблизи таких мест, в которых в большинстве случаев не используется контрольно-кассовая техника;
<a id="p100006"></a>переводы денежных средств осуществляются одними и теми же физическими лицами (так называемые "серийные отправители") неоднократно в течение дня с минимальным временным интервалом между переводами;
<a id="p100007"></a>суммы переводимых денежных средств превышают суммы, обычно переводимые физическими лицами по основаниям, не связанным с предпринимательской деятельностью (перевод заработной платы, дарение, оказание материальной помощи и т.п.);
<a id="p100008"></a>часто одним физическим лицом денежные средства переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов (населенные пункты).
<a id="p100009"></a>Банк России полагает, что целью проведения таких переводов денежных средств может быть оплата по договору, предусматривающему поставку товара в Российскую Федерацию, и, как следствие, сокрытие осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации и уклонение от постановки на учет в уполномоченных банках внешнеторговых (импортных) контрактов для целей осуществления валютного контроля.
<a id="p100010"></a>Результаты анализа деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, позволяют сделать вывод о недостаточном уровне организации и осуществления внутреннего "противолегализационного" контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций.
<a id="p100011"></a>С учетом изложенного, Банк России рекомендует кредитным организациям скорректировать процедуры внутреннего "противолегализационного" контроля за переводами денежных средств, отвечающими указанным выше признакам, используя риск-ориентированный подход.
<a id="p100012"></a>Настоящие методические рекомендации подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

<div align="right">

<a id="p100013"></a>Заместитель<br>
Председателя Банка России<br>
Д.Г.СКОБЕЛКИН

</div>




<a id="p100014"></a>

---