Положение о порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России
(утв. Банком России 08.12.1997 № 7-П)
(ред. от 29.09.2000)
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ РАСЧЕТА И ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ ЗА РАСЧЕТНЫЕ УСЛУГИ БАНКА РОССИИ
(в ред. Указаний ЦБ РФ от 29.06.2000 № 809-У,
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение распространяется на отношения между учреждениями Банка России и клиентами Банка России (кредитными организациями (банками, небанковскими кредитными организациями, их филиалами) и другими клиентами Банка России), возникающие по поводу оплаты клиентами Банка России расчетных услуг Банка России, оказываемых учреждениями Банка России на платной основе.
1.2. Расчетной услугой Банка России является услуга по переводу денежных средств через учреждения Банка России, включающая в себя полный цикл обработки платежа: прием расчетного документа, обработку расчетного документа, соответствующую способам направления платежа и передачи расчетного документа, выдачу расчетного документа клиенту Банка России, осуществление проводок по банковским счетам и выдачу выписок из лицевых счетов.
При необходимости получения клиентом Банка России бумажных копий электронных платежных документов (далее — ЭПД) в случае, если между Банком России и его клиентом на основании соответствующего договора производится обмен электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России, их изготовление по просьбе клиента Банка России осуществляется учреждением Банка России за дополнительную плату.
1.3. Плата за расчетные услуги Банка России взимается учреждением Банка России по месту расчетного обслуживания клиентов Банка России.
Плата за услуги Банка России по переводу денежных средств взимается с клиентов Банка России, по счетам которых проводятся операции по списанию средств (в том числе по списанию средств без распоряжения владельца счета, а также списанию при частичной оплате расчетных документов).
Плата за услуги Банка России по изготовлению бумажной копии ЭПД в случае, указанном в пункте 1.2 настоящего Положения, взимается с клиента Банка России, на счет которого в обслуживающем учреждении Банка России зачислены средства на основании этого ЭПД.
1.4. Взаимоотношения между клиентом Банка России и учреждением Банка России по оплате расчетных услуг Банка России регулируются договором банковского (корреспондентского) счета (далее по тексту — Договор). Примерный перечень условий, подлежащих включению в Договор в связи с оказанием расчетных услуг Банка России на платной основе, приведен в Приложении 1 к настоящему Положению.
1.5. Размер платы за расчетные услуги Банка России определяется в соответствии с утвержденными решением Совета директоров Банка России тарифами на расчетные услуги Банка России, которые публикуются в «Вестнике Банка России».
Тарифы на расчетные услуги Банка России устанавливаются в валюте Российской Федерации.
1.6. Тарифы на расчетные услуги Банка России могут быть изменены по решению Совета директоров Банка России. Сообщения об изменениях тарифов подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России» не позднее чем за три месяца до их введения.
Право Банка России изменять тарифы на расчетные услуги должно быть предусмотрено в Договоре.
1.7. Тарифы на услуги по переводу денежных средств установлены за обработку одного расчетного документа и дифференцированы в зависимости от того, на каком уровне (внутрирегиональном или межрегиональном) осуществляется платеж, от способа направления платежа (платежи без применения авизо, с применением авизо (телеграфных, почтовых), электронные платежи), способа передачи расчетных документов (по каналам связи, на магнитных носителях, на бумажных носителях) и периода времени в пределах установленного времени для приема расчетных документов по каналам связи.
Тариф на услугу по изготовлению бумажной копии ЭПД установлен за распечатку одного листа (одного экземпляра) бумажной копии ЭПД.
1.8. Абзац исключен. - Указание ЦБ РФ от 29.09.2000 № 835-У.
В целях применения тарифов на расчетные услуги Банка России время, установленное для приема расчетных документов по каналам связи, распределяется на периоды:
- 1-й период — до 13.00 по местному времени;
- 2-й период — с 13.00 до 16.00 по местному времени;
- 3-й период — с 16.00 до 17.00 по местному времени.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2000 № 835-У)
Территориальное учреждение Банка России с разрешения Банка России вправе увеличить (распоряжением по территориальному учреждению) продолжительность третьего периода времени для приема расчетных документов по каналам связи путем переноса времени окончания третьего периода на более позднее. Для этого территориальное учреждение направляет в Банк России ходатайство с обоснованием необходимости увеличения продолжительности времени для приема расчетных документов по каналам связи. По получении разрешения Банка России территориальное учреждение издает соответствующее распоряжение и оповещает клиентов Банка России. При этом в течение увеличенного периода применяются тарифы, предусмотренные для третьего периода времени для приема расчетных документов по каналам связи.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2000 № 835-У)
Абзац исключен. - Указание ЦБ РФ от 29.09.2000 № 835-У.
При передаче клиентом Банка России расчетных документов по каналам связи после окончания установленного времени применяется специальный тариф. Окончанием установленного времени считается время завершения третьего периода времени, установленного Банком России для приема расчетных документов по каналам связи, в том числе увеличенного по разрешению Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 29.09.2000 № 835-У)
Временем приема Банком России от клиентов Банка России расчетных документов, передаваемых по каналам связи, считается время поступления электронных документов в подразделение Банка России, осуществляющее их прием.
1.9. Тарифы на услуги по переводу денежных средств с применением телеграфного авизо не включают в себя сумму расходов Банка России на оплату услуг предприятий Министерства Российской Федерации по связи и информатизации, возмещаемую дополнительно.
1.10. При расчете платы за расчетные услуги Банка России районные коэффициенты к установленным тарифам не применяются.
1.11. Плата за расчетную услугу Банка России рассчитывается по каждому расчетному документу, являющемуся приложением к сводному платежному поручению кредитной организации.
1.12. При оплате расчетных документов из картотек, которые ведутся учреждениями Банка России (в том числе частичной оплате), применяются тарифы, предусмотренные для случая передачи расчетных документов на бумажных носителях при соответствующем способе осуществления платежа.
1.13. В соответствии со ст. 26 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в стоимость расчетных услуг Банка России налог на добавленную стоимость не включается.
1.14. Ответственность сторон, процедура урегулирования разногласий (в соответствии с пунктами 3.12 - 3.13 настоящего Положения), а также порядок разрешения споров, которые могут возникнуть в процессе взимания платы за расчетные услуги Банка России, предусматриваются в Договоре.
1.15. На основании данных о составе оказанных Банком России расчетных услуг и размере платы за эти услуги составляются отчеты о предоставленных расчетных услугах, порядок формирования и представления которых установлен в разделе 6 настоящего Положения.
2. Операции, за проведение которых плата не взимается
2.1. Плата за расчетные услуги Банка России не взимается (за исключением возмещения телеграфных расходов Банка России) за проведение следующих расчетных операций.
2.1.1. Перечисление средств со счетов по учету средств бюджетов различных уровней, государственных внебюджетных фондов, органов федерального казначейства, открытых в учреждениях Банка России.
(п. 2.1.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 30.06.2000 № 811-У)
2.1.2. Перечисление налогов и иных обязательных платежей в бюджеты различных уровней и государственные внебюджетные фонды, а также других платежей на счета по учету средств бюджетов различных уровней и государственных внебюджетных фондов.
(п. 2.1.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 30.06.2000 № 811-У)
2.1.3. Перечисление средств со счета кредитной организации (филиала) после отзыва лицензии Банка России на осуществление банковских операций.
2.1.4. Перечисление средств, производимое ликвидационной комиссией (ликвидатором, конкурсным управляющим) клиента Банка России.
2.1.5. Списание денежных средств со счета клиента Банка России, произведенное в результате исправления ошибочных записей.
2.1.6. Перечисление средств в обязательные резервы, депонируемые в Банке России.
2.1.7 Перечисление средств в депозиты, размещаемые в Банке России.
2.1.8. Возврат кредитов и уплата процентов и неустойки за кредиты, предоставленные Банком России.
2.1.9 Перечисление средств в пользу Банка России.
2.1.10. Перечисление средств для получения наличных денежных средств, включая депонирование средств в учреждениях Банка России на получение наличных денег.
2.1.11. Перечисление средств при сумме платежа, не превышающей установленного размера.
2.2. Размер суммы платежа, при перечислении которой не взимается плата, устанавливается Банком России. Сообщения о размере суммы подлежат опубликованию в «Вестнике Банка России».
2.3. Перечень вышеперечисленных расчетных операций с указанием балансовых счетов приведен в Приложении 2 к настоящему Положению.
3. Порядок расчета платы за расчетные услуги Банка России
3.1. Расчет суммы платы за расчетные услуги Банка России осуществляется для каждого клиента Банка России автоматизированным способом в соответствии с установленными тарифами исходя из количества проведенных операций по списанию средств со счета клиента Банка России и количества изготовленных на платной основе бумажных копий ЭПД, на основании которых средства зачислены на счет этого клиента.
3.2. По результатам проведенных за день операций для каждого клиента Банка России программным путем формируется Ведомость предоставленных расчетных услуг (далее — ведомость) за день по форме Приложения 3 к настоящему Положению.
3.3. Ведомость за день предназначена для информирования клиента Банка России о количестве проведенных за день операций по списанию средств, количестве изготовленных на платной основе бумажных копий ЭПД и сумме платы за расчетные услуги Банка России.
3.4. Ведомость за день может представляться клиенту Банка России на бумажном носителе или в электронном виде.
3.5. Способ и сроки представления клиенту Банка России ведомости за день определяются в Договоре.
3.6. Ведомость за день не представляется клиенту Банка России, если предоставление ведомости не предусмотрено Договором.
3.7. Клиент Банка России вправе сверить ведомость за день с данными своего учета и при наличии разногласий сообщить об этом в учреждение Банка России для их урегулирования. Срок и форма заявления о разногласиях, а также срок урегулирования разногласий устанавливаются Договором.
3.8. По результатам проведенных за месяц операций для каждого клиента Банка России программным путем формируется ведомость предоставленных расчетных услуг за месяц по форме Приложения 3 к настоящему Положению.
3.9. Ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц являются основанием для взимания платы за расчетные услуги Банка России.
3.10. Ведомости за месяц на бумажном носителе изготавливаются в двух экземплярах, каждый из которых подписывается ответственным исполнителем, главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера) и заверяется оттиском гербовой печати учреждения Банка России.
Первые экземпляры ведомостей за месяц передаются представителю клиента Банка России под роспись на втором экземпляре ведомости (с указанием даты, фамилии).
Вторые экземпляры ведомостей за месяц хранятся в учреждениях Банка России в течение установленных сроков.
3.11. Срок представления клиенту Банка России ведомости за месяц определяется в Договоре (но не позднее срока, установленного для оплаты расчетных услуг Банка России (пункт 5.2 настоящего Положения)).
3.12. Клиент Банка России сверяет данные Ведомости за месяц с данными своего учета, при наличии разногласий представляет в срок, установленный для оплаты расчетных услуг (пункт 5.2 настоящего Положения), письменное заявление произвольной формы с указанием оспариваемых сумм платы учреждению Банка России для их урегулирования.
3.13. Для урегулирования разногласий создается Согласительная комиссия из уполномоченных представителей учреждения Банка России и клиента Банка России. Представитель клиента Банка России указывается в заявлении клиента Банка России, представитель учреждения Банка России назначается руководителем учреждения Банка России в день получения заявления от клиента Банка России.
Урегулирование разногласий производится до 15-го числа месяца, следующего за месяцем предоставления расчетных услуг.
Решение Согласительной комиссии принимается единогласно и оформляется актом, составляемым в произвольной форме, подписываемым уполномоченными представителями сторон.
В случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных клиентом Банка России разногласий учреждение Банка России корректирует Ведомость за месяц и не позднее следующего рабочего дня в установленном порядке передает ведомость, составленную с учетом корректировок, представителю клиента Банка России для оплаты.
В случае невозможности урегулирования споров и разногласий в порядке, предусмотренном настоящим пунктом, они подлежат разрешению в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
3.14. При непоступлении от клиента Банка России письменного сообщения о разногласиях в установленный срок (пункт 3.12 настоящего Положения) Ведомость предоставленных расчетных услуг за месяц считается подтвержденной.
5. Порядок оплаты расчетных услуг Банка России
5.1. Клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России в соответствии с Ведомостью предоставленных расчетных услуг за месяц платежным поручением.
5.2. При отсутствии разногласий клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца. Датой оплаты расчетных услуг Банка России считается дата списания средств в оплату указанных услуг со счета клиента Банка России.
5.3. В случае заявления о разногласиях в установленный срок клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России не позднее следующего рабочего дня после получения ведомости, составленной с учетом корректировок (в случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных разногласий), или не позднее следующего рабочего дня после принятия Согласительной комиссией решения об урегулировании разногласий (в случае неподтверждения Согласительной комиссией заявленных разногласий). Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, подлежат оплате в срок, установленный в пункте 5.2 настоящего Положения.
5.4. В платежном поручении в реквизите «Назначение платежа» указывается: «Оплата расчетных услуг Банка России за __________ ____ г. согласно Ведомости предоставленных расчетных услуг за ____ ________ ____ г. N _________ от „__“ ___________ ____ г.».
5.5. При недостаточности средств на счете клиента Банка России для полной оплаты оказанных Банком России расчетных услуг допускается оплата по частям (несколькими платежными поручениями) в течение срока, установленного для оплаты расчетных услуг.
5.6. При отсутствии (недостаточности) средств на счете клиента Банка России платежное поручение на оплату расчетных услуг Банка России оплачивается в порядке очередности, установленной законодательством Российской Федерации.
5.7. В случае неоплаты (неполной оплаты) кредитной организацией предоставленных Банком России расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия средств) в установленный срок (пункты 5.2, 5.3 настоящего Положения) на следующий рабочий день по истечении указанного срока учреждение Банка России выставляет инкассовое поручение на списание суммы долга (оставшейся части) со счета кредитной организации.
В случае непредставления клиентом Банка России, не являющимся кредитной организацией, платежного поручения на оплату расчетных услуг Банка России в установленный срок на следующий рабочий день по истечении указанного срока учреждение Банка России выставляет инкассовое поручение на списание суммы долга со счета клиента Банка России.
Списание средств в погашение долга за расчетные услуги производится на условиях, указанных в пункте 5.10.
5.8. В случае неоплаты клиентом Банка России предоставленных Банком России расчетных услуг в установленный срок (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на счете) клиент Банка России уплачивает Банку России неустойку в размере процентной ставки рефинансирования Банка России, действующей на день исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366), от остатка суммы просроченного основного долга на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки по день возврата всей суммы просроченного основного долга включительно. Если дни периода начисления неустойки приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней), то начисление неустойки за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней.
Начиная с даты отзыва у кредитной организации — должника перед Банком России за расчетные услуги лицензии Банка России на осуществление банковских операций начисление неустойки в соответствии с законодательством Российской Федерации прекращается. При этом при расчете неустойки применяется процентная ставка рефинансирования Банка России, действующая на дату отзыва лицензии.
5.9. Право Банка России на списание средств без согласия клиента Банка России в оплату расчетных услуг Банка России (сумм основного долга и неустойки) предусматривается в Договоре.
5.10. Списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (сумм основного долга и неустойки) без согласия клиента Банка России производится учреждением Банка России в установленной законодательством очередности платежей инкассовыми поручениями.
Инкассовые поручения изготавливаются в количестве экземпляров, необходимом для проведения расчетной операции. Первый экземпляр инкассового поручения оформляется подписями начальника и главного бухгалтера учреждения Банка России (лицами, их замещающими) и заверяется оттиском гербовой печати учреждения Банка России.
В реквизит инкассовых поручений «Назначение платежа» включается текст следующего содержания:
- в инкассовом поручении на сумму основного долга — «Оплата расчетных услуг Банка России в соответствии с п. ___ Договора N __ от ________, за __________ (указывается период времени), Ведомость предоставленных расчетных услуг N __ от ____ г.»;
- в инкассовом поручении на сумму неустойки — «Взыскание неустойки в соответствии с п. ___ Договора N _____ от ________, за неоплату расчетных услуг Банка России за ________ (указывается период времени), Ведомость предоставленных расчетных услуг N _____ от ____ г.».
Инкассовое поручение на сумму неустойки выставляется на следующий рабочий день после погашения суммы основного долга.
Начиная с даты отзыва у кредитной организации лицензии на совершение банковских операций инкассовые поручения на сумму неустойки и на сумму основного долга (если срок выставления инкассового поручения не наступил до даты отзыва лицензии) не выставляются.
5.11. В случае отсутствия (недостаточности) средств на счете клиента Банка России инкассовые поручения, предусмотренные пунктом 5.10 настоящего Положения, оплачиваются в соответствии с установленной законодательством Российской Федерации очередностью платежей.
5.12. В случае закрытия кредитной организацией филиала либо корреспондентского субсчета действующего филиала, имеющего задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, при невозможности погашения филиалом долга сумму основного долга и сумму неустойки уплачивает принимающее подразделение кредитной организации в следующем порядке.
Учреждение Банка России по местонахождению корреспондентского субсчета филиала в день закрытия субсчета составляет инкассовые поручения на взыскание с корреспондентского счета (субсчета) принимающего подразделения кредитной организации всей суммы основного долга филиала и всей суммы образовавшейся неустойки и направляет эти инкассовые поручения в учреждение Банка России по местонахождению корреспондентского счета (субсчета) принимающего подразделения кредитной организации. При этом сумма основного долга включает в себя суммы всех ранее выставленных и неоплаченных инкассовых поручений на взыскание основного долга; сумма неустойки рассчитывается за период до дня закрытия субсчета филиала (не включая день закрытия субсчета) исходя из процентной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия субсчета.
Ранее выставленные и неоплаченные инкассовые поручения на взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России с закрываемого корреспондентского субсчета филиала подшиваются в дело по вопросам переписки с филиалом кредитной организации об оплате расчетных услуг, предоставленных Банком России, с указанием причины их неисполнения и реквизитов вновь выставленных инкассовых поручений на взыскание средств в оплату предоставленных филиалу расчетных услуг Банка России с корреспондентского счета (субсчета) принимающего подразделения кредитной организации.
После погашения принимающим подразделением кредитной организации суммы основного долга филиала учреждение Банка России по месту обслуживания филиала, субсчет которого был закрыт, производит перерасчет неустойки по состоянию на дату оплаты (по ставке рефинансирования Банка России, действующей на дату оплаты) и выставляет инкассовое поручение к корреспондентскому счету (субсчету) принимающего подразделения кредитной организации на сумму разницы между суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату оплаты основного долга, и суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату закрытия субсчета филиала.
5.13. В случае перехода кредитной организации, имеющей задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, на обслуживание в другое учреждение Банка России кредитная организация оплачивает сумму основного долга и сумму неустойки со своего корреспондентского счета, открытого в принявшем учреждении Банка России, в следующем порядке.
Учреждение Банка России по месту бывшего нахождения корреспондентского счета кредитной организации после получения сообщения о новых реквизитах составляет инкассовые поручения на взыскание с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в принявшем учреждении Банка России, всей суммы основного долга и всей суммы образовавшейся неустойки и направляет эти инкассовые поручения в учреждение Банка России по месту нового нахождения корреспондентского счета кредитной организации. При этом сумма основного долга включает в себя суммы всех ранее выставленных и неоплаченных инкассовых поручений на взыскание основного долга; сумма неустойки рассчитывается за период до дня закрытия корреспондентского счета кредитной организации (не включая день закрытия корреспондентского счета) в учреждении Банка России по месту бывшего нахождения исходя из процентной ставки рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия счета.
Ранее выставленные и неоплаченные инкассовые поручения на взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России с корреспондентского счета кредитной организации по месту бывшего нахождения подшиваются в дело с указанием причины их неисполнения и реквизитов вновь выставленных инкассовых поручений на взыскание средств в оплату предоставленных кредитной организации расчетных услуг Банка России с корреспондентского счета кредитной организации по месту нового нахождения.
После погашения кредитной организацией суммы основного долга учреждение Банка России по месту бывшего нахождения корреспондентского счета кредитной организации производит перерасчет неустойки по состоянию на дату оплаты (по ставке рефинансирования Банка России, действующей на дату оплаты) и выставляет инкассовое поручение к корреспондентскому счету кредитной организации по месту нового нахождения на сумму разницы между суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату оплаты основного долга, и суммой неустойки, рассчитанной по состоянию на дату закрытия корреспондентского счета кредитной организации в учреждении Банка России по месту бывшего нахождения.
В случае перехода клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, имеющего задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, на обслуживание в другое учреждение Банка России (кредитную организацию) сумма долга за расчетные услуги Банка России погашается в порядке, аналогичном вышеизложенному.
5.14. В случае ликвидации юридического лица — должника перед Банком России за расчетные услуги учреждение Банка России предъявляет в установленном порядке требование к ликвидационной комиссии (конкурсному управляющему, ликвидатору) на погашение суммы основного долга за расчетные услуги и неустойки.
К требованию прилагаются документы, подтверждающие наличие задолженности (ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц (их копии) и расчет неустойки), подписанные и заверенные в общеустановленном порядке. В требовании должны содержаться ссылки на соответствующие пункты Договора о возмездности оказания расчетных услуг клиенту Банка России.
Инкассовые поручения на списание средств в оплату расчетных услуг Банка России, выставленные до даты отзыва у кредитной организации — должника перед Банком России за расчетные услуги лицензии на совершение банковских операций, передаются ликвидационной комиссии (конкурсному управляющему, ликвидатору) кредитной организации в порядке, установленном для передачи ликвидационной комиссии (конкурсному управляющему, ликвидатору) неоплаченных расчетных документов из картотек.
5.15. В случае проведения платных операций по счетам кредитных организаций, не являющихся корреспондентскими счетами, порядок оплаты расчетных услуг Банка России предусматривается в договорах, заключаемых между кредитными организациями и учреждениями Банка России.
5.16. Перечисление средств в оплату расчетных услуг Банка России, оказанных в декабре предыдущего года, осуществляется в январе оборотами текущего года.
6. Не подлежит публикации.
Приложение 1
к Положению Банка России
«О порядке расчета и взимания платы
за расчетные услуги Банка России»
от 08.12.97 № 7-П
В настоящем Перечне использована следующая терминология: Банк — Банк России, Клиент — кредитная организация, клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией.
1. Условия, касающиеся порядка расчета и взимания платы
1.1. Отношения Сторон по оплате расчетных услуг Банка регулируются Положением Банка России от «__» _____ 2000 г. N ____ «О порядке расчета и взимания платы за расчетные услуги Банка России» и Договором.
1.2. Расчет подлежащей взиманию платы осуществляется в валюте Российской Федерации по тарифам, утвержденным Советом директоров Банка России.
Размер тарифов на расчетные услуги может быть изменен решением Совета директоров Банка России.
1.3. По результатам дня Банком составляется Ведомость предоставленных расчетных услуг за день, которая передается Клиенту ________ (указать способ и сроки передачи).
Ведомость предоставленных расчетных услуг за день не передается Клиенту, если в течение дня Банком не предоставлялись расчетные услуги Клиенту на платной основе.
Клиент вправе сверить Ведомость предоставленных расчетных услуг за день с данными своего учета и при наличии разногласий сообщить об этом в Банк для их урегулирования в ___________ срок в ______ форме.
(Условия п. 1.3 включаются в случае достижения договоренности с Клиентом о предоставлении последнему Ведомости предоставленных расчетных услуг за день.)
1.4. Основанием для взимания Банком платы за расчетные услуги служит Ведомость предоставленных расчетных услуг за месяц, передаваемая Клиенту под роспись в _____ срок.
Ведомость предоставленных расчетных услуг за месяц не передается Клиенту, если в течение месяца Банком не предоставлялись расчетные услуги Клиенту на платной основе.
1.5. Клиент сверяет Ведомость предоставленных расчетных услуг за месяц с данными своего учета и не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца обязан произвести оплату стоимости оказанных Банком расчетных услуг своим платежным поручением либо при наличии разногласий представить в тот же срок в Банк письменное заявление о разногласиях с указанием оспариваемых сумм платы. Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, подлежат оплате в этот же срок.
Датой оплаты расчетных услуг считается дата списания средств со счета Клиента.
При непоступлении в Банк заявления о разногласиях в установленный срок Ведомость предоставленных расчетных услуг за месяц считается подтвержденной.
2.1. Банк обязуется производить расчет платы за расчетные услуги в соответствии с Договором (указать пункт).
2.2. Клиент обязуется своевременно (указать срок) оплачивать расчетные услуги Банка, а также услуги по изготовлению бумажных копий ЭПД (в случае, если между Банком и Клиентом на основании соответствующего договора производится обмен электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России).
2.3. Клиент возмещает Банку расходы, связанные с оплатой услуг предприятий Министерства Российской Федерации по связи и информатизации (телеграфные расходы).
3.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение Клиентом обязательств по оплате предоставленных Банком расчетных услуг (в том числе по причине отсутствия достаточной суммы средств на счете Клиента) Клиент уплачивает Банку неустойку в размере процентной ставки рефинансирования Банка России, действующей на день исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году (365 или 366), от остатка суммы просроченного основного долга на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки по день возврата всей суммы просроченного основного долга включительно.
3.2. В случае неоплаты (неполной оплаты) Клиентом предоставленных Банком расчетных услуг в установленный срок (указать срок и пункты Договора) Банк вправе в соответствии с ч. 2 ст. 854 ГК РФ произвести списание инкассовыми поручениями всей суммы основного долга (оставшейся части) и неустойки, предусмотренной Договором (указать пункт), со счета Клиента без его согласия.
3.3. За необоснованное списание Банком средств со счета Клиента на основании настоящего Договора Банк несет ответственность в размере ставки рефинансирования Банка России, действующей на день необоснованного списания средств, за каждый календарный день до дня их зачисления на счет Клиента.
4. Урегулирование разногласий и разрешение споров
4.1. Урегулирование разногласий по расчету платы за предоставленные Банком Клиенту расчетные услуги производится до 15-го числа месяца, следующего за месяцем предоставления расчетных услуг. Для урегулирования разногласий создается Согласительная комиссия из уполномоченных представителей Сторон. Представитель Клиента указывается Клиентом в его заявлении, представитель Банка назначается Банком в день получения заявления от Клиента. Заседание Согласительной комиссии может проводиться в любом удобном для Сторон месте, решение принимается единогласно и оформляется актом, подписываемым уполномоченными представителями Сторон.
4.2. В случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных Клиентом разногласий Банк обязан произвести корректировку Ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц, а Клиент не позднее следующего рабочего дня после получения Ведомости, составленной с учетом корректировок, — оплатить расчетные услуги Банка России в соответствии с этой Ведомостью.
4.3. В случае неподтверждения Согласительной комиссией заявленных Клиентом разногласий Клиент не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об урегулировании разногласий, обязан оплатить расчетные услуги в части невыплаченных сумм.
4.4. В случае неурегулирования разногласий в порядке, предусмотренном Договором (указать пункт), а также в отношении иных споров и разногласий по Договору используется порядок, предусмотренный действующим законодательством Российской Федерации.
Приложение 2 не подлежит публикации.
Приложение 3
к Положению Банка России
«О порядке расчета и взимания платы
за расчетные услуги Банка России»
от 08.12.97 № 7-П
| Код территории по ОКАТО | Код учреждения по справочнику КП |
|---|
______________________________________
(наименование учреждения Банка России)
БИК __________________________________
ВЕДОМОСТЬ
ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ
ЗА «__» __________ Г. / ЗА _________ Г.
N _____ ОТ «__» ___________ Г.
__________________________________________
(наименование клиента Банка России)
БИК <1>______________, счет <2>
Форма № 317 (318) количество — в штуках сумма — в рублях с двумя десятичными знаками
| Наименование показателей | Платные операции | Бесплатные операции | Всего операций | Размер платы | |||||
| В том числе кассовые операции | |||||||||
| Количество | Сумма | Количество | Сумма | Количество | Сумма | Количество | Сумма | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| А. Перевод денежных средств | |||||||||
| БС 2-го порядка <N БС> | |||||||||
| 1. Внутрирегиональные платежи | |||||||||
| 1.1. Платежи без применения авизо | |||||||||
| 1.1.1. По каналам связи: | |||||||||
| - 1-й период операц. времени | |||||||||
| - 2-й период операц. времени | |||||||||
| - 3-й период операц. времени | |||||||||
| - сверх установленного времени | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 1.1.1 | |||||||||
| 1.1.2. На магнитных носителях | |||||||||
| 1.1.3. На бумажных носителях | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 1.1 | |||||||||
| 1.2. Платежи с применением авизо | |||||||||
| 1.2.1. Телеграфные авизо | |||||||||
| 1.2.2. Почтовые авизо | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 1.2 | |||||||||
| 1.3. Электронные платежи | |||||||||
| 1.3.1. По каналам связи: | |||||||||
| - 1-й период операц. времени | |||||||||
| - 2-й период операц. времени | |||||||||
| - 3-й период операц. времени | |||||||||
| - сверх установленного времени | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 1.3.1 | |||||||||
| 1.3.2. На магнитных носителях | |||||||||
| 1.3.3. На бумажных носителях | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 1.3 | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 1 | |||||||||
| 2. Межрегиональные платежи | |||||||||
| 2.1. Платежи с применением авизо | |||||||||
| 2.1.1. Телеграфные авизо | |||||||||
| 2.1.2. Почтовые авизо | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 2.1 | |||||||||
| 2.2. Электронные платежи | |||||||||
| 2.2.1. По каналам связи: | |||||||||
| - 1-й период операц. времени | |||||||||
| - 2-й период операц. времени | |||||||||
| - 3-й период операц. времени | |||||||||
| - сверх установленного времени | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 2.2.1 | |||||||||
| 2.2.2. На магнитных носителях | |||||||||
| 2.2.3. На бумажных носителях | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 2.2 | |||||||||
| ИТОГО по Разделу 2 | |||||||||
| ИТОГО по БС <N БС> | |||||||||
| .................. и т.д. по БС 2-го порядка | |||||||||
| ИТОГО по Разделу А (по <К> БС) | |||||||||
| Б. Изготовление бумажных копий ЭПД | |||||||||
| ИТОГО платы | |||||||||
| <3> Всего начислено с начала месяца | |||||||||
<4> Размер платы за день ___________________________
<5> Итого к оплате за месяц _________________________
<6> Всего не оплачено с начала года _______________________
<7> Внесены изменения Протоколом корректировки N _________ от «__»
_____________ г. Ведомости предоставленных расчетных услуг за «__»
__________ г. / за ___________ г. N ___ от «__» ___________ г.
<8> Подпись ответственного исполнителя _____________ (___________)
<9> Подпись главного бухгалтера (заместителя) _________ (________)
<10> Подпись представителя клиента Банка России ______________
<1>, <2> Заполняется для кредитных организаций (филиалов). Для счетов кредитных организаций, не являющихся корреспондентскими, проставляется БИК учреждения Банка России.
<3>, <4> Печатается и заполняется только в Ведомости предоставленных расчетных услуг за день.
<7> Заполняется в случае внесения изменений в ранее сформированную Ведомость предоставленных расчетных услуг за этот же день / месяц.
<5>, <6>, <8>, <9>, <10>, <11> Печатается и заполняется только в Ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц.
Приложения 4 — 8 не подлежат публикации.
Приложение 9
к Положению Банка России
«О порядке расчета и взимания платы
за расчетные услуги Банка России»
от 08.12.97 № 7-П
ПОРЯДОК
ОТРАЖЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
В БУХГАЛТЕРСКОМ УЧЕТЕ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ С ОПЛАТОЙ
РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ БАНКА РОССИИ
1. Оплата кредитной организацией расчетных услуг Банка России:
Дебет балансового счета N 70209 "Другие расходы" символ 29302 "Расходы
Кредит корреспондентского счета "Корреспондентские N 30102 счета кредитных организаций в Банке
2. Уплата неустойки за неоплату Банку России в установленный срок расчетных услуг:
Дебет балансового счета N 70208 "Штрафы, пени, неустойки уплаченные" символ 28111 "Другие
Кредит корреспондентского счета "Корреспондентские N 30102 счета кредитных организаций в Банке
3. Учет сумм авансов за расчетные услуги Банка России осуществляется на балансовом счете 47423 «Требования банка по прочим операциям».
На основании ведомости предоставленных расчетных услуг за конкретный период производится списание соответствующих сумм со счета 47423 на расходы (балансовый счет № 70209 «Другие расходы» символ 29302 «Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета»).
4. Оплата кредитной организацией Банку России услуг по изготовлению бумажной копии электронного платежного документа:
Дебет балансового счета N 70209 "Другие расходы" символ 29302 "Расходы
Кредит корреспондентского счета "Корреспондентские N 30102 счета кредитных организаций в Банке