--- title: "\"Положение о порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона \"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем\"" number: "160-П" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" status: утратил силу canonical: "https://bukva.ai/docs/160-p" --- ## "Положение о порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" # "Положение о порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (утв. Банком России 28.11.2001 N 160-П) > [!WARNING] > Утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1227-u#p100004) ЦБ РФ от 24.12.2002 N 1227-У. > Вступил в силу с 1 февраля 2002 года [(пункт 5.1](#p100044) данного документа). > Документ утратил силу в связи с изданием [Указания](https://bukva.ai/docs/ukazanie-ukazaniya-1227-u#p100004) ЦБ РФ от 24.12.2002 N 1227-У. **ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** 28 ноября 2001 г. N 160-П ## ПОЛОЖЕНИЕ **О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ** **ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО** **ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)** **ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ"** В целях реализации положений, предусмотренных [пунктом 9](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100089) статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418) и Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-394-1-1990/statya-1) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27 ст. 356; Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 18, ст. 1593; 1996, N 1, ст. 3; 1996, N 1, ст. 7; 1996, N 26, ст. 3032; 1997, N 9, ст. 1028; 1997, N 18, ст. 2099; 1998, N 10, ст. 1147; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3472; 2001, N 26, ст. 2585), Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок контроля за исполнением кредитными организациями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100089) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Федеральный закон) в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией в кредитных организациях внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. ## 1. Общие положения 1.1. Объектами контроля со стороны Банка России за исполнением Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) являются кредитные организации и их филиалы (далее - кредитные организации). #### 1.2 Банк России в целях осуществления контроля: 1.2.1. Устанавливает [порядок](https://bukva.ai/docs/207-p) представления кредитными организациями отчетности по вопросам фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организации в кредитных организациях внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 1.2.2. Проводит инспекционные проверки кредитных организаций в рамках выполнения своих функций в области банковского надзора для определения: - соответствия деятельности кредитной организации положениям Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) и нормативных актов Банка России в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организации в кредитных организациях внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; - организации работы кредитной организации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; - достоверности представляемой в Банк России в соответствии с [подпунктом 1.2.1](#p100008) настоящего Положения отчетности кредитной организации. ## 2. Порядок представления отчетности 2.1. Кредитные организации представляют отчетность в Центральный банк Российской Федерации в [порядке,](https://bukva.ai/docs/207-p) установленном Банком России. ## 3. Особенности проведения инспекционной проверки и оформления ее результатов 3.1. Инспекционные проверки организуются и проводятся в порядке, установленном [Инструкцией](https://bukva.ai/docs/instruktsiya-34) Банка России от 19 февраля 1996 г. N 34 "О порядке проведения проверок кредитных организаций и их филиалов уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" с учетом требований настоящего пункта. 3.2. Изучение вопросов организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, может проводиться в ходе комплексных инспекционных проверок кредитных организаций, самостоятельных тематических инспекционных проверок, а также в ходе тематических инспекционных проверок по отдельным направлениям деятельности кредитной организации. Инспекционные проверки проводятся с периодичностью, необходимой для целей банковского надзора и регулирования. Инспекционные проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за операциями кредитной организации с целью выявления операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и представления информации о них уполномоченному органу. При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и оформления. #### 3.3 В ходе инспекционных проверок проверяющие: - изучают внутренние документы кредитной организации и установленные процедуры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, включая фиксирование, хранение и представление в уполномоченный орган информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, и дают оценку их соответствия требованиям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России; - оценивают организацию внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, с точки зрения соответствия ее требованиям законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации; - проводят анализ нарушений, вскрытых кредитной организацией в ходе проверок соблюдения правил внутреннего контроля и программ осуществления внутреннего контроля, оценивают влияние этих нарушений на результативность принимаемых кредитной организацией мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 3.4. При проведении инспекционных проверок фиксирования, хранения и представления кредитными организациями информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, проверяются: - соблюдение порядка идентификации лиц, совершающих операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю, либо открывающих счет (депозитный вклад) по предъявляемым документам; - соблюдение порядка фиксирования сведений, перечисленных в подпункте 2 пункта 1 [статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100063) Федерального закона; - соблюдение порядка направления уполномоченному органу сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю; - соблюдение порядка хранения информации и документов. 3.5. При проведении инспекционных проверок организации внутреннего контроля кредитной организации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, проверяются: - наличие разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля и программ осуществления внутреннего контроля; - наличие специального должностного лица, ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ; - внутренние документы кредитной организации, позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 3.6. При выявлении в ходе инспекционной проверки операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, о которых кредитная организация не представила соответствующую информацию в уполномоченный орган, Банк России не вправе направлять в уполномоченный орган информацию об этих операциях. В этом случае Банк России принимает меры воздействия к кредитной организации в целях приведения деятельности кредитной организации в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативными актами Банка России. 3.7. По результатам проведенной инспекционной проверки составляется акт, который состоит из содержательной и заключительной частей. 3.7.1. Содержательная часть состоит из разделов, характеризующих проверенные направления деятельности кредитной организации, с указанием выявленных в ходе проверки нарушений со ссылкой на конкретные положения Федерального [закона,](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) нормативных актов Банка России и внутренних документов кредитной организации. Каждый раздел должен содержать заключение по результатам проверки направления деятельности кредитной организации. 3.7.2. Заключительная часть содержит выводы проверяющих о состоянии соблюдения кредитной организацией требований Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) и нормативных актов Банка России относительно: - организации внутреннего контроля; - фиксирования, хранения и предоставления информации уполномоченному органу об операциях, подлежащих обязательному контролю; - направления отчетности Банку России. ## 4. Ответственность кредитных организаций 4.1. За нарушение порядка фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, за ненадлежащую организацию внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, кредитная организация несет ответственность в соответствии со [статьей 75](https://bukva.ai/docs/zakon-394-1-1990/statya-75#p100316) Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". ## 5. Заключительные положения 5.1. Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 февраля 2002 года.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
**В.В.ГЕРАЩЕНКО**
---