--- title: "\"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании лизинговых компаний и факторинговых компаний\"" number: "13-МР" issuer: "Центральный банк Российской Федерации" status: действует canonical: "https://bukva.ai/docs/13-mr-bank-rossii-tsentralnyy-bank" --- ## "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании лизинговых компаний и факторинговых компаний" # "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций при приеме на обслуживание и обслуживании лизинговых компаний и факторинговых компаний" (утв. Банком России 19.08.2020 N 13-МР) > [!IMPORTANT] > Текст документа приведен в соответствии с публикацией на сайте https://cbr.ru по состоянию на 19.08.2020.
**ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ** **19 августа 2020 г. N 13-МР** **МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ**
**О ПОВЫШЕНИИ ВНИМАНИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПРИ ПРИЕМЕ**
**НА ОБСЛУЖИВАНИЕ И ОБСЛУЖИВАНИИ ЛИЗИНГОВЫХ КОМПАНИЙ**
**И ФАКТОРИНГОВЫХ КОМПАНИЙ**
В соответствии с [подпунктами "а"](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014#p100014) и ["е" пункта 2](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014#p100019) Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы <1>, лизинговые компании и коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (далее - факторинговые компании), подлежат постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга. --- <1> Утверждено [постановлением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014) Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 N 58 "Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы" (далее - постановление Правительства Российской Федерации N 58). Как показывает практика, в ряде случаев лизинговые компании и факторинговые компании не выполняют указанное требование и не становятся на учет в территориальном органе Росфинмониторинга. Указанное может свидетельствовать в том числе об уклонении лизинговых компаний и факторинговых компаний от необходимости соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ). В рамках реализации кредитными организациями программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ выявление факта отсутствия постановки лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний на учет в территориальных органах Росфинмониторинга рекомендуется рассматривать в качестве фактора, влияющего на оценку риска клиента (в частности, в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца" <2> и (или) "риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций"). --- <2> Например, наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации являются недостоверными ([абзац третий пункта 4.4](https://bukva.ai/docs/375-p#p59) Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В целях минимизации риска вовлечения кредитных организаций в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках исполнения ими обязанности, установленной [пунктом 1.1 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100376) Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ <3> "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) до принятия лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний на обслуживание, а также при выявлении фактов осуществления уже находящимися на обслуживании клиентами лизинговой и (или) факторинговой деятельности устанавливать факт их постановки на учет в территориальных органах Росфинмониторинга с использованием информационного сервиса, размещенного на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" <4>. --- <3> Кредитные организации обязаны при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов. <4> https://portal.fedsfm.ru/check-inn При выявлении фактов отсутствия постановки лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний на учет в территориальных органах Росфинмониторинга кредитным организациям рекомендуется информировать указанных лиц о наличии у них обязанности вставать на учет в Росфинмониторинге в соответствии с требованиями Федерального [закона](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ в сроки и порядке, определенные [Положением](https://bukva.ai/docs/postanovlenie-58-2014#p100010) о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации N 58, а также: - реализовывать право на отказ от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с [пунктом 5.2 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p100402) Федерального закона N 115-ФЗ в отношении лизинговых компаний и (или) факторинговых компаний, намеревающихся заключить с кредитной организацией договор банковского счета (вклада) и не исполнивших предусмотренную Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ обязанность по постановке на учет в территориальных органах Росфинмониторинга; - реализовывать право на отказ в выполнении распоряжения о совершении операции в соответствии с [пунктом 11 статьи 7](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1#p302) Федерального закона N 115-ФЗ в отношении операций, осуществляемых находящимися на обслуживании клиентами - лизинговыми компаниями и (или) факторинговыми компаниями, не исполнившими предусмотренную Федеральным [законом](https://bukva.ai/docs/zakon-115-fz-2001/statya-1) N 115-ФЗ обязанность по постановке на учет в территориальных органах Росфинмониторинга. С Росфинмониторингом (Г.В. Бобрышева) согласовано. Настоящие методические рекомендации подлежат размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Заместитель
Председателя Банка России
Д.Г.СКОБЕЛКИН
---